XP Seguros: Liderança Consolidada na Previdência Privada

A XP Seguros, por meio da sua seguradora própria, XP Vida e Previdência S/A, destaca-se como líder em captações líquidas no mercado de previdência privada. O modelo inovador que combina assessoria financeira, diversidade de produtos e gestores posiciona a XP como referência, com 80% dos recursos provenientes de aplicações transferidas de seguradoras concorrentes.

Assessoria Financeira e Diversificação de Produtos:

A XP Vida e Previdência S/A tem consolidado sua posição como líder em captações líquidas no mercado de previdência privada, destacando-se pela agilidade e inovação desde que foi aberta ao público em geral. O sucesso é atribuído ao modelo de assessoria financeira, que orienta os clientes na escolha de fundos e estratégias alinhadas aos seus objetivos. A plataforma oferece uma experiência diferenciada de mercado, com uma vasta gama de fundos e gestores conectados à XP.

Perfil de Alocações Diferenciado:

A XP se destaca no “rouba monte” de recursos já alocados em planos de previdência, graças à consultoria personalizada oferecida aos clientes. A alocação dos recursos na XP difere da média do mercado, com produtos de Renda Fixa representando 68%, contra 77% na média. Produtos Multimercado atingem 28%, oito pontos percentuais acima da média, enquanto Produtos de Renda Variável e Balanceados têm 4%, superando os 3% do mercado.

Variedade e Diversificação no Marketplace:

A XP Vida e Previdência S/A adota o modelo de marketplace, oferecendo inicialmente 72 fundos de previdência em 2019, número que cresceu significativamente ao longo dos anos. Em setembro, a seguradora disponibilizava 337 fundos criados por mais de 97 gestoras parceiras. Essa estratégia visa proporcionar diversificação em qualquer cenário econômico, destacando-se como um diferencial para os clientes.

Presença Expressiva de PGBL:

A assessoria especializada também reflete na composição da carteira da XP, com uma maior participação de fundos PGBL (Plano Gerador de Benefício Livre). Enquanto no mercado de planos individuais 12% dos recursos estão alocados em PGBL e 88% em VGBL (Vida Gerador de Benefício Livre), na XP, o PGBL representa 25% da carteira. Esse dado evidencia a eficácia da consultoria em orientar os clientes sobre os benefícios do PGBL, que permite abatimento fiscal.

Desafios e Perspectivas Futuras:

Apesar da liderança consolidada, a XP enfrenta desafios para manter altas captações, incluindo a ampliação da base de clientes e o aumento das contribuições periódicas. Atualmente, 15% dos recursos são esporádicos, e entre 5% a 10% são aportes periódicos. A resiliência da operação, evidenciada em diversos cenários econômicos, contribui para a confiança e sucesso contínuo da XP na previdência privada.

A XP Seguros reforça sua posição como líder no mercado de previdência privada, impulsionada pelo modelo inovador de assessoria financeira e diversidade de produtos. A abordagem centrada no cliente, aliada à ampla oferta de fundos e gestores, consolida a XP Vida e Previdência S/A como uma referência no setor, superando desafios e garantindo captações líquidas expressivas ao longo do tempo.